財聯(lián)社9月21日訊（記者 郭子碩）當前，全球經(jīng)濟正處于新舊動能切換的轉(zhuǎn)換期，財富管理市場面臨轉(zhuǎn)型變革壓力，以及內(nèi)外部環(huán)境復雜多變的挑戰(zhàn)。第二屆香蜜湖財富管理論壇之財富管理高質(zhì)量發(fā)展專業(yè)論壇于9月20日在深圳舉行，來自銀行、券商、信托、保險等多個領(lǐng)域的財富管理機構(gòu)高管在會上對現(xiàn)階段的市場環(huán)境分享了各自的觀察和見解。

“雙低”時代客戶需求發(fā)生較大變化

據(jù)中金財富證券總裁王建力觀察，長期來看，資本市場在波動中仍呈增長態(tài)勢，居民投資品類也在發(fā)生結(jié)構(gòu)性變化，現(xiàn)金及存款、不動產(chǎn)投資以及銀行理財?shù)恼急冉陙聿粩嘞陆担Y本市場份額不斷上升，預計這一趨勢將繼續(xù)延續(xù)，財富管理業(yè)務仍大有可為。

招商銀行總行財富平臺部副總經(jīng)理夏凡也指出，面對低利率、低風險偏好的“雙低”時代，客戶的財富管理需求和目標發(fā)生了較大變化，對財富管理機構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新、經(jīng)營模式等影響較大。摩根基金總經(jīng)理助理曹徐升認為：“從國內(nèi)外的發(fā)展來看，對抗低利率環(huán)境的有效手段之一就是資產(chǎn)配置，建議投資者逐步通過資產(chǎn)配置，實現(xiàn)更好的風險收益比。”

“雙低”時代下，如何緊抓行業(yè)發(fā)展新趨勢、發(fā)揮財富管理合力，是整個財富管理行業(yè)需要共同解決的課題。對此，夏凡分享，財富管理行業(yè)應聚焦提升四方面的能力：一是價值創(chuàng)造能力，抓好產(chǎn)品供給、投研建設、服務體驗等著力點，助力客戶實現(xiàn)財富保值增值；二是“人+數(shù)字化”服務能力，結(jié)合數(shù)字能力為客戶提供更好的服務體驗；三是風險管理能力，把好產(chǎn)品準入關(guān)、產(chǎn)品銷售關(guān)、底層資產(chǎn)關(guān)，全方位提升客戶投資獲得感；四是生態(tài)圈的共榮共生能力，通過打造財富開放平臺，聚合全市場機構(gòu)，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、能力疊加，拓寬財富管理服務邊界。

資管機構(gòu)應積極探索，多層次應對

博時基金副總經(jīng)理王德英表示，應對挑戰(zhàn)，產(chǎn)品端要把握“高”與“低”的辯證關(guān)系，通過提高投資管理能力、控制信用風險，對低風險產(chǎn)品要提高整體收益，對高風險產(chǎn)品要降低波動率，充分展現(xiàn)專業(yè)資產(chǎn)管理能力。資產(chǎn)端要從大類資產(chǎn)、細分策略風格、境內(nèi)境外市場三個層次著手，打造多元資產(chǎn)配置能力。

從細分行業(yè)出發(fā)，王建力分析，券商在穩(wěn)步推進牌照業(yè)務老賽道的同時，也在積極探索買方投顧等新業(yè)務模式，積極融入資產(chǎn)配置洪流，買方投顧理念越來越成為行業(yè)共識。未來財富管理機構(gòu)要聚焦主責主業(yè)，與客戶利益保持一致，著力資產(chǎn)配置與買方投顧轉(zhuǎn)型升級，努力提高客戶的持有收益率、減低波動性，同時立足居民資產(chǎn)具備長期投資的優(yōu)勢，引導居民布局長期資產(chǎn)，助力居民共享國家與時代的長期發(fā)展機遇。

應對“雙低”趨勢，華潤信托總經(jīng)理胡昊也表示，讓客戶和各方參與者穿透高收益的“迷霧”。建議從監(jiān)管角度，鼓勵各信托機構(gòu)以家庭信托和家族服務信托的方式參與到財富管理中，做到“堅守定位，回歸本源”。生命保險資管擬任副總經(jīng)理陳水建補充了保險資管的做法，立足長期化、穩(wěn)健投資、追求絕對收益，積極布局現(xiàn)金管理類產(chǎn)品和固收類產(chǎn)品，建設耐心資本。

招銀理財董事長、深圳市財富管理協(xié)會會長吳澗兵提出，資管機構(gòu)需充分發(fā)揮自身稟賦和長處，創(chuàng)新產(chǎn)品設計和服務模式，滿足不同投資者、不同需求的個性化資管需求；同時，在當前經(jīng)濟環(huán)境下行背景下，面對低利率、低風險偏好的市場環(huán)境，需要各機構(gòu)團結(jié)一致，共克時艱，進一步加強交流合作，“聚眾力、集眾智、凝眾心”，共同探討應對挑戰(zhàn)的策略，分享成功經(jīng)驗，共同開拓市場。