在新的一年，券商營(yíng)業(yè)部重點(diǎn)發(fā)力方向，較受業(yè)內關(guān)注。

近日，證券時(shí)報·券商中國記者展開(kāi)了券商營(yíng)業(yè)部信心調查，共回收137份答卷。談及今年重點(diǎn)的展業(yè)方向時(shí)，投顧業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、融資融券、財富管理資產(chǎn)配置是高頻詞匯，在有效回復中各占約30%。

此外，開(kāi)戶(hù)拓客、維護存量客戶(hù)、機構業(yè)務(wù)、投資者教育等也是券商營(yíng)業(yè)部認為的重點(diǎn)。

去年監管部門(mén)掀起公募費率改革，讓市場(chǎng)重新審視“產(chǎn)品代銷(xiāo)”背后的沉疴痼疾。作為直接面對投資者的一線(xiàn)從業(yè)者，營(yíng)業(yè)部更能體會(huì )代銷(xiāo)冷暖。受訪(fǎng)營(yíng)業(yè)部人士普遍關(guān)心公募費率改革的執行情況以及行業(yè)監管程度。他們普遍建言，應進(jìn)一步降低公募基金手續費，同時(shí)將管理費與產(chǎn)品業(yè)績(jì)掛鉤，才能做到與基民共贏(yíng)。

大力發(fā)展投顧與兩融

根據證券時(shí)報·券商中國記者回收的137份答卷，券商營(yíng)業(yè)部今年工作重點(diǎn)繼續圍繞高附加值業(yè)務(wù)開(kāi)展。

以客戶(hù)資產(chǎn)增值為核心的財富管理是這類(lèi)業(yè)務(wù)的重中之重，其中又以投顧業(yè)務(wù)為代表。證券時(shí)報·券商中國記者注意到，該關(guān)鍵詞在回收答卷中出現的頻次排在前列。

北京一家受訪(fǎng)的券商營(yíng)業(yè)部人士表示，今年重點(diǎn)是“做好客戶(hù)的全方位服務(wù)及財富管理，運用專(zhuān)業(yè)投顧，合理配置資產(chǎn)”。四川一家受訪(fǎng)的中型營(yíng)業(yè)部人士談到，今年將要“提升專(zhuān)業(yè)能力，重點(diǎn)加強股類(lèi)咨詢(xún)和資產(chǎn)配置能力，為投資者提供專(zhuān)業(yè)化差異化的財富管理服務(wù)”。

也有券商視基金投顧為發(fā)展方向，部分券商營(yíng)業(yè)部人士呼吁監管部門(mén)放開(kāi)基金投顧業(yè)務(wù)的審批進(jìn)度。

在營(yíng)業(yè)部看來(lái)，除了投顧業(yè)務(wù)外，增收能力較強的還有兩融業(yè)務(wù)。盡管今年年初兩融市場(chǎng)一度出現流動(dòng)性危機，但受訪(fǎng)營(yíng)業(yè)部人士亦表示融資融券是展業(yè)重點(diǎn)，該關(guān)鍵詞出現頻率同樣較高。

廣東一家受訪(fǎng)的券商營(yíng)業(yè)部人士談到，今年將“加大融資融券業(yè)務(wù)和投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)”。湖南一家受訪(fǎng)營(yíng)業(yè)部人士亦表示，“在合規展業(yè)的前提下有效提升投顧及兩融業(yè)務(wù)等盈利較多的業(yè)務(wù)增量。”

新客與存量客戶(hù)“兩手抓”

在當前市場(chǎng)環(huán)境下，證券時(shí)報·券商中國記者注意到，“拓客開(kāi)戶(hù)”及“維護服務(wù)存量客戶(hù)”對營(yíng)業(yè)部而言都變得十分重要。

在有效答卷中，約有12%的受訪(fǎng)人士均提到今年工作重點(diǎn)是開(kāi)戶(hù)或者拓客。其中，多家營(yíng)業(yè)部更看重有效戶(hù)的相關(guān)指標。

山東一家受訪(fǎng)券商營(yíng)業(yè)部人士表示，今年展業(yè)方向是有效戶(hù)的開(kāi)發(fā)。浙江一家受訪(fǎng)券商營(yíng)業(yè)部人士也提到，今年要提升有效戶(hù)的比例。

與此同時(shí)，維護存量客戶(hù)或是加大存量的挖掘，也是券商營(yíng)業(yè)部認為的重心。

上海一家小型券商營(yíng)業(yè)部人士表示，做好存量客戶(hù)的深度服務(wù)工作。河北一家小型券商營(yíng)業(yè)部人士表示，要加強交易類(lèi)客戶(hù)的維護。山西一家受訪(fǎng)營(yíng)業(yè)部人士談到，“做好客戶(hù)的陪伴服務(wù)，用專(zhuān)業(yè)帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展”。

值得注意的是，投資者教育理念在一線(xiàn)營(yíng)業(yè)部從業(yè)者中深入人心。東北一家受訪(fǎng)券商營(yíng)業(yè)部人士稱(chēng)，今年要加強投資者教育，提升投資者對新業(yè)務(wù)和股市的認知，向投資者倡導理性投資，價(jià)值投資理念。

關(guān)注公募費率進(jìn)一步改革的動(dòng)向

近年來(lái)，產(chǎn)品代銷(xiāo)已是券商營(yíng)業(yè)部的重要考核指標之一。過(guò)去一年市場(chǎng)震蕩，基金收益表現不理想，但在此次調查中，金融產(chǎn)品銷(xiāo)售仍然是營(yíng)業(yè)部認為的今年重要工作任務(wù)，是財富管理資產(chǎn)配置的重要抓手，有30%的回收問(wèn)卷提到相關(guān)關(guān)鍵詞。

具體來(lái)看，多家受訪(fǎng)的券商營(yíng)業(yè)部人士均談到，今年將會(huì )加大固收類(lèi)產(chǎn)品、ETF（交易型開(kāi)放式指數基金）產(chǎn)品的布局。少數營(yíng)業(yè)部人士明確稱(chēng)會(huì )加大權益類(lèi)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。天津一名受訪(fǎng)的券商營(yíng)業(yè)部人士表示，將會(huì )加大資管產(chǎn)品的推廣。

值得注意的是，去年公募基金行業(yè)費率改革拉開(kāi)大幕，公募基金產(chǎn)品代銷(xiāo)模式將受影響，其中重首發(fā)、輕持營(yíng)的代銷(xiāo)風(fēng)氣將受到較大沖擊，主要因為券商代銷(xiāo)首發(fā)基金可以換來(lái)更高額的交易傭金。

在此次調查中，受訪(fǎng)對象集中關(guān)注“公募費率改革實(shí)際執行情況”、“費率透明度”、“公募基金如何以長(cháng)期收益為考核重點(diǎn)”等話(huà)題。

在建言方面，券商營(yíng)業(yè)部人士普遍表示，公募基金管理費的收取應與產(chǎn)品業(yè)績(jì)掛鉤。前述四川受訪(fǎng)營(yíng)業(yè)部人士認為，“公募可從前端收費、管理費收費向業(yè)績(jì)報酬分成收費、增值收費方向逐步轉化。真正實(shí)現基民與公募基金共贏(yíng)，業(yè)績(jì)共享。”華北一家受訪(fǎng)的券商營(yíng)業(yè)部人士稱(chēng)，公募基金管理費收取要提高業(yè)績(jì)考核指標占比。

大連受訪(fǎng)營(yíng)業(yè)部人士提出兩個(gè)建議：一是公募基金產(chǎn)品虧損后，管理費應該少收或者不收；二是首發(fā)基金產(chǎn)品認購費用應該保持所有銷(xiāo)售渠道一致，對于同質(zhì)產(chǎn)品，銷(xiāo)售人員的激勵政策也應保持一致。

來(lái)源：證券時(shí)報