財(cái)聯(lián)社7月9日訊（記者 高萍）進(jìn)入下半年，信托業(yè)強(qiáng)監(jiān)管力度不減。7月9日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表顯示，中海信托因12項(xiàng)違規(guī)行為領(lǐng)405萬元罰單，涉及證券投資類信托計(jì)劃合規(guī)問題整改不到位等違規(guī)行為。

信托業(yè)內(nèi)人士對(duì)財(cái)聯(lián)社記者表示，金融監(jiān)管力度不斷強(qiáng)化的趨勢(shì)明顯，且監(jiān)管更加精細(xì)化及具有穿透性，對(duì)具體的業(yè)務(wù)違規(guī)細(xì)節(jié)把握充分。監(jiān)管處罰是手段，目的還是規(guī)范信托公司運(yùn)營(yíng)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，從而促進(jìn)信托業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

用印管理不到位、未按規(guī)定報(bào)送報(bào)表資料……監(jiān)管點(diǎn)名中海信托多項(xiàng)違規(guī)行為

具體來看，中海信托主要違法違規(guī)事實(shí)包括，未經(jīng)任職資格許可實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)；開展關(guān)聯(lián)交易未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報(bào)告；流動(dòng)資金貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；流動(dòng)資金貸款未按規(guī)定執(zhí)行受托支付；對(duì)保險(xiǎn)資金投資的資金信托未承擔(dān)主動(dòng)管理責(zé)任。

另外，還包括個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)核心環(huán)節(jié)違規(guī)外包；個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；信托計(jì)劃持有的金融資產(chǎn)未準(zhǔn)確計(jì)量；標(biāo)品信托未按凈值兌付；用印管理不到位；未按規(guī)定報(bào)送報(bào)表資料；證券投資類信托計(jì)劃合規(guī)問題整改不到位。

對(duì)此，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對(duì)中海信托罰款合計(jì)405萬元。

官網(wǎng)資料顯示，中海信托是由中國(guó)海洋石油集團(tuán)有限公司和中國(guó)中信有限公司共同投資設(shè)立的國(guó)有銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)，公司注冊(cè)資本25億元。年報(bào)顯示，截至2023年底，公司管理信托資產(chǎn)余額 1646.44億元，全年累計(jì)管理信托資產(chǎn)規(guī)模4302.22億元。2023年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入12.01億元，利潤(rùn)總額8.56億元。

年內(nèi)信托業(yè)百萬罰單頻現(xiàn) 此前已有4家公司被罰超百萬

同日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表還顯示，愛建信托因房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)盡職管理不到位等8項(xiàng)違規(guī)行為被罰309萬元。財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn)，今年來，信托業(yè)百萬罰單較上年同期明顯偏多。

不完全統(tǒng)計(jì)，上半年有6家信托公司被罰，單次被罰金額超過（含）100萬元的為4家，分別為國(guó)通信托、陸家嘴信托、英大信托、昆侖信托。被罰金額最高的是國(guó)通信托，為585萬元。上一年同期則有7家信托公司被罰，單家被罰金額超過100萬元的為3家，被罰金額最高的為雪松信托，單次為220萬元。

“信托行業(yè)的處罰監(jiān)管延續(xù)嚴(yán)厲態(tài)勢(shì)，監(jiān)管處罰力度持續(xù)加碼，罰單數(shù)量和罰款金額維持高位，對(duì)信托公司有較強(qiáng)的警示作用。”用益金融信托研究院研究員喻智在接受財(cái)聯(lián)社記者采訪時(shí)如是說。

從被處罰原因來看，多家信托公司被罰涉及貸后管理不到位、信披問題等。綜合被罰原因，喻智認(rèn)為，監(jiān)管對(duì)違規(guī)事由的處罰更加專業(yè)化和精細(xì)化，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行高額處罰的同時(shí)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，也體現(xiàn)了監(jiān)管強(qiáng)化信托員工的業(yè)務(wù)責(zé)任的意圖。

結(jié)合最新罰單，金樂函數(shù)信托分析師廖鶴凱7月9日晚間在接受財(cái)聯(lián)社記者采訪時(shí)也表示，這體現(xiàn)出監(jiān)管工作日趨細(xì)化，對(duì)具體的業(yè)務(wù)違規(guī)細(xì)節(jié)把握充分。且對(duì)以往的違規(guī)事項(xiàng)的回溯與糾偏，覆蓋面廣，對(duì)合規(guī)操作過程要求漸嚴(yán)，處罰追究責(zé)任對(duì)事也對(duì)人。2024年上半年信托行業(yè)的監(jiān)管也延續(xù)了金融監(jiān)管從嚴(yán)從緊的態(tài)勢(shì)。