經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 時(shí)至今日，南非人伊森·亞歷山大還在希望，一年多前在一場(chǎng)騙局中損失的60000蘭特（南非貨幣單位，約等于人民幣24000元）能拿回來(lái)。9月中旬，他在接受經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)采訪時(shí)透露出期盼的心情。

8月27日，美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)一家中國(guó)投資顧問(wèn)公司QZ Asset Management Limited（又稱Qianze Asset Management Limited，下稱“QZ”）及其位于美國(guó)南達(dá)科他州的控股公司 QZ Global Limited（下稱“QZ Global”），以及這兩家公司的首席執(zhí)行官（CEO）Blake Yeung Pulei （又稱 Yang Pulei）提出欺詐指控，稱其涉嫌全球性欺詐金額至少達(dá)600萬(wàn)美元。

除了美國(guó)外，南非、贊比亞、斯威士蘭、納米比亞等非洲國(guó)家也有大量投資者投訴QZ，他們投資于該公司的錢早于去年已經(jīng)無(wú)法取回，而伊森就是其中的一位。為此，這些非洲國(guó)家的相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也針對(duì)QZ的行為發(fā)出了公眾警告，稱QZ開(kāi)展金融業(yè)務(wù)未受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的任何授權(quán)。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)從多位外國(guó)投資人處了解到，QZ在全球?qū)嵤┙鹑谄墼p主要有三種路徑：一是聲稱可利用大數(shù)據(jù)人工智能（BDAI）投資全球公司股票和股票指數(shù)，為投資人承諾高息回報(bào)，并推出針對(duì)美元/南非蘭特幣不同幣種的投資渠道；二是建立自己的會(huì)員招募體系，稱“下線”會(huì)員招募越多傭金越高；三是向投資人宣傳QZ Global將在納斯達(dá)克上市，以“原始股”的形式讓投資人參與，承諾上市后高額的投資回報(bào)。

會(huì)員招募體系

美國(guó)證券交易委員會(huì)表示，QZ聲稱其利用領(lǐng)先的人工智能技術(shù)來(lái)幫助投資者產(chǎn)生高額的每周回報(bào)，同時(shí)承諾為客戶資金提供100%的兜底，而且還有知名和信譽(yù)良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所為QZ 提供服務(wù)。

在非洲，像伊森這種被高回報(bào)承諾所吸引的投資者不在少數(shù)。他們大都通過(guò)熟人了解到QZ，并參與到投資中來(lái)。2023年1月，伊森看到了一份宣傳海報(bào)，上面印有“QZ Asset Management”的企業(yè)標(biāo)識(shí)，同時(shí)亦印有中文“千澤資產(chǎn)”。剛開(kāi)始，伊森試水了2000元蘭特，但因?yàn)榍捌诶⒍寄苋缙诘劫~，嘗到甜頭的伊森于是開(kāi)始不斷加大投資金額。

另一位南非投資者托尼·格巴伊則是通過(guò)社交視頻網(wǎng)絡(luò)紅人的宣傳，開(kāi)始了相關(guān)投資。托尼告訴經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)，QZ的宣傳鋪天蓋地，該公司會(huì)以線下路演、視頻會(huì)議等方式宣傳致富理念，并建立自己的會(huì)員招募體系，還稱招募越多會(huì)員傭金越高。例如，一位會(huì)員A如果同時(shí)招募了兩位新的會(huì)員，每位新會(huì)員投資了1000美元，那么A可以提成10%，即獲得200美元的傭金，然后再幫助這兩位會(huì)員繼續(xù)招募新的會(huì)員，新的會(huì)員各自再投資1000美元，那這樣A又可以再獲得另外的200美元傭金，以此不斷擴(kuò)大自己的“下線”會(huì)員隊(duì)伍以獲得更多的傭金。

也正是因?yàn)檫@種高額的傭金回報(bào)，使得越來(lái)越多的人通過(guò)社交渠道加入進(jìn)來(lái)或者發(fā)動(dòng)身邊的親朋好友積極加入，這些人在交易網(wǎng)站上需要支付一定的會(huì)員費(fèi)從而注冊(cè)成為會(huì)員。QZ為了吸引更多人參與，還會(huì)定期為業(yè)績(jī)好的會(huì)員獎(jiǎng)勵(lì)豪車、名表、度假套餐和現(xiàn)金，并定期舉辦線下的獎(jiǎng)勵(lì)宴會(huì)。

托尼稱，他在某外國(guó)社交平臺(tái)上曾看到一名于2023年上半年不斷發(fā)布招募信息的會(huì)員稱，在不到兩個(gè)月的時(shí)間里，從QZ獲得了10000美元的傭金回報(bào)，并獲得前往上海度假并入住五星級(jí)酒店的資格。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)從投資者提供的相關(guān)宣講視頻中看到，宣講大部分是由一位名叫Blake Yeung Pulei的人進(jìn)行的。此人被認(rèn)為是QZ 的首席執(zhí)行官，在一些視頻的內(nèi)容中，他提及了一種名為BDAI的大數(shù)據(jù)分析和人工智能模型軟件，而QZ可利用該軟件投資交易全球排名前500的公司股票及股票指數(shù)，高效安全地為投資人賺取高額回報(bào)。視頻內(nèi)容同時(shí)顯示，對(duì)于投資人的資金，QZ會(huì)提供100%兜底和高達(dá)400%的投資回報(bào)上限。

多種投資形式

上述投資者稱，QZ針對(duì)投資者的營(yíng)銷方案，推出了美元或者南非幣等不同版本，每一種幣種又分別推出了基本玩法和進(jìn)階玩法。

在美元投資中，基本玩法從100美元起投，至900美元不等，周利率達(dá)3.5%；進(jìn)階玩法中的起投金額則為1000美元，最高可至50000美元，周利率更高達(dá)7%。而在南非幣投資中，基本玩法投資額從2000蘭特至18000蘭特不等，承諾3.15%的周利率；進(jìn)階玩法的起投金額則為20000蘭特，最高可投資1000000蘭特，周利率為5.95%。以上玩法，無(wú)論投資者以哪種貨幣單位進(jìn)行投資，當(dāng)利息收入翻至四倍之后，就會(huì)停止，即投資回報(bào)的上限被設(shè)定為400%。

根據(jù)投資者的描述，當(dāng)投資人把錢投入到QZ交易網(wǎng)站那一刻起，平臺(tái)規(guī)定資金將被鎖定90日。如果投資者要在這段時(shí)間內(nèi)取現(xiàn)，本金將無(wú)法保障。如果投資者在第一個(gè)月就把錢取出，會(huì)損失一半的本金，而且可能遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)可賺取的收益；如果投資者在31天至60天內(nèi)需要取現(xiàn)，那么會(huì)損失四分之一的本金；如果投資者在61天至90天內(nèi)取現(xiàn)，那么將會(huì)失去10%的本金。

根據(jù)投資者的介紹，2023年3月，QZ聲稱，QZ Global 將于2023年8月在美國(guó)納斯達(dá)克股票市場(chǎng)上市，并稱已與美國(guó)證券交易委員會(huì)工作人員進(jìn)行了積極的溝通。屆時(shí)，QZ將以分配“原始股”的形式，讓投資人參與。第一輪共分配2500萬(wàn)股股票，根據(jù)投資者提供的相關(guān)宣傳資料，投資金額從100美元至50000美元不等，并稱上市后可以獲得十倍高額回報(bào)。2023年4月18日，QZ發(fā)文稱，第二階段共分配的 1億股股票在不到10天內(nèi)全部售罄，仍有許多投資者未能及時(shí)參與；由于會(huì)員強(qiáng)烈要求再度額外分配股票，QZ執(zhí)行委員會(huì)決定進(jìn)行最后一輪的分配，此輪分配1000萬(wàn)股。

對(duì)此，美國(guó)證券交易委員會(huì)表示，QZ吹噓的向該交易委員會(huì)遞交的QZ Global上市文件其實(shí)存在重大缺陷，該公司濫用美國(guó)證券交易委員會(huì)的名義和備案程序，在美國(guó)和世界各地進(jìn)行詐騙。

根據(jù)美國(guó)南達(dá)科他州的企業(yè)登記信息，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，QZ Global 成立于2023年1月10日，注冊(cè)地址是南達(dá)科他州科丁頓縣沃特敦市，該公司在2024年5月16日已經(jīng)解散，原因是QZ Global需要在2024年5月15日之前提交所有拖欠的年度報(bào)告，以及繳納適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用和滯納金。然而，QZ Global未采取任何行動(dòng)，因此遭到解散。

非洲多地“提醒”

當(dāng)然，也會(huì)有一些投資者比較警覺(jué)，認(rèn)為這種高額的回報(bào)是某種騙局，甚至質(zhì)疑這家公司是否真實(shí)存在。對(duì)此，已經(jīng)加入體系中的會(huì)員會(huì)拍攝一些QZ在南非設(shè)立的辦公室的視頻，以讓投資者信服。

根據(jù)相關(guān)投資者向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)提供的視頻，一進(jìn)該公司門口，就會(huì)看到“千澤資產(chǎn)”的中文字樣和“QZ Asset Management”的英文字樣，進(jìn)入公司后會(huì)看到與一般公司無(wú)異的辦公環(huán)境。

根據(jù)投資人提供的信息，該公司在南非名為德班的城市注冊(cè)了一家名為“QZ Asset Management Customer Service Consultants Limited”（下稱“QZ Asset Management Customer”）公司。投資者表示，該公司曾經(jīng)是營(yíng)業(yè)的，但目前已經(jīng)“人去樓空”，記者通過(guò)多家外國(guó)第三方數(shù)據(jù)公司交叉驗(yàn)證了解到，這家在南非注冊(cè)的公司成立于2022年10月30日，于2024年7月3日進(jìn)行了最近一次的信息更新，目前仍未注銷。

QZ交易網(wǎng)站一直在運(yùn)行，投資者的取現(xiàn)也一直順利，直到2023年5月1日。上述投資者表示，2023年5月1日，該交易網(wǎng)站突然不能登錄了，與此同時(shí)，賬戶也無(wú)法訪問(wèn)。QZ給到投資者的說(shuō)法是，網(wǎng)站因?yàn)橛龅郊夹g(shù)問(wèn)題而暫時(shí)關(guān)閉。但一個(gè)月后網(wǎng)站仍未恢復(fù)，QZ就這樣隨著投資者的錢一起消失了。

2023年6月1日，南非金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局（FSCA）發(fā)文提醒民眾，在與“QZ Asset Management Customer”開(kāi)展金融業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)慎。該局稱，該公司與一家總部位于中國(guó)的公司Qianze Asset Management Limited（QZ）有關(guān)聯(lián)。FSCA收到了大量針對(duì)QZ及其多層次促銷計(jì)劃的投訴，這些投訴稱涉事網(wǎng)站被關(guān)閉，投資者無(wú)法提取資金。該文強(qiáng)調(diào)，F(xiàn)SCA確認(rèn)QZ未獲得監(jiān)管局的任何授權(quán)，不能在南非提供金融產(chǎn)品或服務(wù)。

此外，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)還發(fā)現(xiàn)，除了南非外，斯威士蘭、納米比亞、贊比亞等非洲國(guó)家當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門也針對(duì)該公司，曾對(duì)公眾發(fā)出官方警告。2022年12月22日，斯威士蘭金融服務(wù)監(jiān)管局（FSRA）稱，一家名為QZ Asset Management的公司一直在推廣其作為資產(chǎn)管理公司的服務(wù)，而沒(méi)有獲得FSRA對(duì)于金融服務(wù)提供商的授權(quán)。

2023年5月5日，贊比亞證券交易委員會(huì)亦發(fā)文稱，已經(jīng)意識(shí)到QZ——一個(gè)不受證券交易委員會(huì)或其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管且可能存在欺詐性的投資計(jì)劃——正通過(guò)研討會(huì)、演講和社交媒體來(lái)吸引贊比亞公眾的投資。贊比亞證券交易委員會(huì)同時(shí)表示，QZ聲稱將投資于股票和股票指數(shù)，如標(biāo)普500指數(shù)，但這些聲明可能是未經(jīng)證實(shí)或是虛假及存在誤導(dǎo)性的。

2023年6月19日，納米比亞央行發(fā)文稱，在接到公眾投訴后評(píng)估了QZ的業(yè)務(wù)活動(dòng)，有理由相信QZ以下業(yè)務(wù)行為違反了經(jīng)修訂的1998年《銀行機(jī)構(gòu)法》的相關(guān)條款：QZ的會(huì)員通過(guò)支付會(huì)員費(fèi)來(lái)加入計(jì)劃，為了在等級(jí)制度中成長(zhǎng)，參與者必須招募更多的成員，而這些成員又必須為該計(jì)劃支付會(huì)員費(fèi)；QZ承諾，投資更多資金、招募更多人員的會(huì)員有機(jī)會(huì)贏得度假套餐、昂貴的品牌手表和豪華汽車等等。

廣州“千澤資產(chǎn)”

根據(jù)國(guó)內(nèi)媒體的相關(guān)報(bào)道，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，與QZ CEO Yeung（Yang）Pulei 在中文讀音上一致的叫“楊普磊”的人，曾經(jīng)在廣州出任了一家名為“千澤資產(chǎn)”公司的執(zhí)行董事。該公司當(dāng)時(shí)在廣州是一家利用大數(shù)據(jù)人工智能（BDAI）提供股票和股指投資的公司，相關(guān)報(bào)道亦由楊普磊出面接受采訪。

根據(jù)南方都市報(bào)的報(bào)道，2019年6月20日，千澤資產(chǎn)在前海股權(quán)交易所掛牌，千澤資產(chǎn)執(zhí)行董事楊普磊表示，自2016年成立以來(lái)，千澤資產(chǎn)完成了“千澤BDAI交易系統(tǒng)”的研發(fā)，并在日常交易和投資組合管理中開(kāi)始采用人工智能技術(shù)；成功掛牌前海股權(quán)交易所，將是千澤邁向全球資本市場(chǎng)的第一步。

根據(jù)天眼查信息，千澤資產(chǎn)的前身為廣州邁濤信息技術(shù)有限公司，成立于2012年9月21日，2014年8月更名為廣州優(yōu)品資產(chǎn)管理有限公司，2016年5月更名為廣州千澤資產(chǎn)管理有限公司，后又于2022年7月更名為廣州千澤投資有限公司。

天眼查信息同時(shí)顯示，千澤資產(chǎn)注冊(cè)地址位于廣州市天河區(qū)棠東富華東街42號(hào)101—76A房。9月13日，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者前往該地址進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，棠東富華東街42號(hào)位于一個(gè)名為TANG的創(chuàng)新社區(qū)內(nèi)，但是該地址掛牌列示的公司并沒(méi)有所謂的“千澤資產(chǎn)”。經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者前往TANG創(chuàng)新社區(qū)物業(yè)管理處咨詢后得知，千澤資產(chǎn)可能是掛地址在園區(qū)內(nèi)，但實(shí)際上并不在此辦公。

天眼查信息顯示，千澤資產(chǎn)在企業(yè)年報(bào)信息中披露的地址為廣州市天河區(qū)體育東路140至148號(hào)2803至2810，記者前往該地址發(fā)現(xiàn)是在南方證券大廈內(nèi)，28樓是一家名為“創(chuàng)富港”出租共享辦公室的公司。創(chuàng)富港體育東路分店前臺(tái)工作人員告訴經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)，千澤資產(chǎn)曾于2017年至2019年租用了該共享辦公室的一個(gè)單位，但已于2020年1月搬離，三年的租用合同都是一個(gè)名為“孫寶東”（音似）的人簽訂的。對(duì)于千澤資產(chǎn)有哪些人曾來(lái)過(guò)共享辦公室上班，上述前臺(tái)工作人員表示并不清楚。

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)又逐一撥打了千澤資產(chǎn)在天眼查上的多個(gè)聯(lián)系電話，但相關(guān)電話號(hào)碼或者是空號(hào)，或者對(duì)方反饋“打錯(cuò)了”，還有的說(shuō)該公司盜用了其電話。