跨境理財通業(yè)務(wù)備受關(guān)注！

近日，監管公布了4月份的跨境理財通展業(yè)數據。數據顯示，4月份新增個(gè)人投資者1.3萬(wàn)人，為該業(yè)務(wù)開(kāi)通以來(lái)的歷史次高值。歷史最高值為3月份的2.4萬(wàn)人。值得關(guān)注的是，本月取消了具體的持倉產(chǎn)品信息公布。

“投資者的持續涌入，與政策的調整有關(guān)，今年2月底，跨境理財通政策進(jìn)行了優(yōu)化，降低了參與門(mén)檻，提高了投資額度。”有券商分析師向券商中國記者表示。

目前，券商也在積極備戰跨境理財通，市場(chǎng)甚至有傳言稱(chēng)券商跨境理財通業(yè)務(wù)很快會(huì )獲批展業(yè)。這一傳言尚未證實(shí)。不過(guò)有頭部券商已經(jīng)回應了展業(yè)計劃，將從網(wǎng)點(diǎn)、產(chǎn)品、科技等方面開(kāi)展布局。

取消了持倉情況公布

近日，人民銀行廣東省分行發(fā)布了跨境理財通4月數據。統計顯示，4月粵港澳大灣區參與跨境理財通的個(gè)人投資者新增1.3萬(wàn)人，境內銀行通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。其中，港澳地區新增785人參與北向通，跨境匯劃金額0.14億元；內地新增1.2萬(wàn)人參與南向通，跨境匯劃金額223.21億元。

與3月份的數據相比，4月新增人數略有下降。3月份，個(gè)人投資者新增24288人，是跨境理財通開(kāi)通以來(lái)的最高點(diǎn)，4月份的1.3萬(wàn)人是次高點(diǎn)。而在2024年2月份，新增投資者僅僅只有2391人，近一年來(lái)，月平均新增人數在2500左右。

為何3月、4月的數據會(huì )出現暴增？在業(yè)內人士看來(lái)，可能與政策的調整有關(guān)。2月26日，新版跨境理財通正式實(shí)施。相比過(guò)去的1.0版，新版跨境理財通不僅降低了投資者準入條件、提高了個(gè)人投資者額度，同時(shí)還拓寬了業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍，更好滿(mǎn)足大灣區居民多樣化投資需求。

據悉，跨境理財通2.0“南向通”業(yè)務(wù)的內地投資者參與門(mén)檻從連續繳納社保或個(gè)人所得稅“滿(mǎn)5年”降低為“滿(mǎn)2年”。同時(shí)，增加“近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元”作為家庭金融資產(chǎn)準入備選條件之一。此外，還適當提高了投資者個(gè)人額度。將單個(gè)投資者的投資額度從100萬(wàn)元人民幣提高到300萬(wàn)元人民幣。

數據顯示，截至2024年4月末，粵港澳大灣區參與跨境理財通個(gè)人投資者11.09萬(wàn)人，包括港澳投資者4.82萬(wàn)人，內地投資者6.27萬(wàn)人，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額507.24億元。

4月廣東轄區（含廣州、東莞、佛山、珠海、江門(mén)、中山、惠州、肇慶，下同）與港澳間往來(lái)“跨境理財通”業(yè)務(wù)匯劃金額126.08億元，占跨境匯劃總額的56.48%。深圳與港澳間往來(lái)“跨境理財通”業(yè)務(wù)匯劃金額97.27億元，占跨境匯劃總額的43.52%。截至2024年4月末，大灣區內地九市中，深圳、廣州、珠海、佛山四市“跨境理財通”業(yè)務(wù)匯劃金額占比為85.64%。

與3月份公布信息不同的是，4月份沒(méi)有公布投資持倉產(chǎn)品的情況。3月份公布的持倉顯示：截至2024年3月末，南向通項下，內地個(gè)人投資者持有港澳投資產(chǎn)品市值余額為162.4億元，包含投資基金2.24億元、債券0.25億元、存款159.91億元。

頭部券商透露展業(yè)計劃

2024年4月，大灣區內地九市已報備的32家試點(diǎn)銀行中，20家銀行為個(gè)人投資者辦理跨境理財通資金匯劃業(yè)務(wù)。跨境理財通2.0擴大了參與機構范圍，不僅僅只有銀行，券商也被納入其中。目前，多家券商正在積極申請這一業(yè)務(wù)資格，也有的券商公開(kāi)透露了展業(yè)計劃。

近日，國信證券公告了《投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表》，其中回應了公司如何布局跨境理財通業(yè)務(wù)的問(wèn)題。

國信證券表示，作為扎根粵港澳大灣區的全國性大型證券公司，密切關(guān)注大灣區改革創(chuàng )新動(dòng)向，積極申請跨境理財通試點(diǎn)資格，做好相關(guān)準備。財富管理是公司的傳統優(yōu)勢業(yè)務(wù)，在客戶(hù)基礎、服務(wù)經(jīng)驗等方面具有優(yōu)勢，公司將搶抓跨境理財通試點(diǎn)機遇，加快布局，推動(dòng)財富管理業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。

一是持續優(yōu)化服務(wù)水平。截至2023年底，公司在大灣區內地九地市共設置56家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，占公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數的近1/4，實(shí)現大灣區內地九地市全覆蓋，廣泛分布意味著(zhù)公司能夠更好地服務(wù)不同地區客戶(hù)的跨境理財需求，為客戶(hù)提供更加便捷和全面的服務(wù)。公司在大灣區內地九地市共有投資顧問(wèn)1200余名，占公司投資顧問(wèn)總數的近1/3，在資產(chǎn)配置及服務(wù)領(lǐng)域具有豐富的經(jīng)驗。未來(lái)將整合現有的經(jīng)紀業(yè)務(wù)資源，利用公司在財富管理和機構業(yè)務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，創(chuàng )新服務(wù)模式以適應跨境理財通的新要求。

二是持續豐富產(chǎn)品貨架。公司將持續擴大普惠金融優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給，通過(guò)財富管理業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)買(mǎi)方投顧團隊，搭建海外市場(chǎng)研究體系，持續提升跨境產(chǎn)品研究服務(wù)能力，挖掘各類(lèi)客戶(hù)服務(wù)需求，為南向通和北向通客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、差異化、個(gè)性化的投資選擇，并持續做好客戶(hù)陪伴。國信香港將根據大灣區居民資產(chǎn)多元化配置需求引入香港優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，持續改進(jìn)客戶(hù)體驗，同時(shí)，也將在香港市場(chǎng)深耕細作，為北向通客戶(hù)跨境投資內地產(chǎn)品提供便利。

三是持續做好數字金融大文章。公司將通過(guò)加大金融科技的投入，升級技術(shù)平臺，以支持跨境理財通業(yè)務(wù)的高效運作。通過(guò)提升交易系統的穩定性和交易效率，加強線(xiàn)上服務(wù)和精細化運營(yíng)，縱深打造數字生態(tài)，推進(jìn)平臺迭代升級，提升客戶(hù)體驗。擴大跨境理財通業(yè)務(wù)相關(guān)的資訊工具類(lèi)產(chǎn)品供給，通過(guò)投資者教育和市場(chǎng)推廣活動(dòng)，提高客戶(hù)對跨境理財通業(yè)務(wù)的認識和理解，引導客戶(hù)進(jìn)行理性投資，樹(shù)立長(cháng)期投資理念。公司將按照監管部門(mén)的統一安排，積極參與跨境理財通試點(diǎn)。

來(lái)源：證券時(shí)報